通博-快訊-洗錢手法再翻新？中國警方驚見使用虛擬貨幣犯案

4月22日，中國人民銀行南京分行聯合江蘇省高級人民法院、江蘇省人民檢察院、江蘇省公安廳在寧召開江蘇省預防打擊洗錢犯罪新聞發布會。

江蘇查處洗錢案出現利用虛擬貨幣新手法

記者從會上獲悉，近年來，人民銀行南京分行積極部署指導全省金融機構建立洗錢風險防禦體系，加強反洗錢監管，強化資金監測分析，向偵辦機關移送了大量案件線索，同時在全省範圍內深化與公安、檢察、法院等部門的合作，通過反洗錢調查協查和案件會商等手段，協助司法機關破獲了一批大案要案，為全省金融秩序的穩定和經濟金融健康有序發展提供了保障。

15起洗錢案件中投資詐騙犯罪較多

人民銀行南京分行黨委委員、副行長賈拓表示，2020年全省以《刑法》第191條洗錢罪宣判案件15起，18人被判處7個月到3年6個月有期徒刑（包括緩刑），以《刑法》第312條掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪宣判10起，23人被判處3個月到5年有期徒刑（包括緩刑），洗錢罪宣判數量超歷年宣判總量的2倍。從上游犯罪類型分析，15起洗錢犯罪案件中，投資詐騙犯罪較多，共9起，分別是集資詐騙罪6起、信用卡詐騙罪2起、貸款詐騙罪1起。其次為破壞金融管理秩序犯罪，共3起，分別是非法吸收公眾存款罪2起、違法發放貸款罪1起。另外，還有貪污賄賂犯罪2起、毒品犯罪1起。結合2020年以前的宣判案例，在洗錢罪七類上游犯罪中，除了黑社會性質組織犯罪和恐怖活動犯罪，其他五類上游犯罪在我省均有洗錢宣判案例。

從洗錢途徑和手法來看，6起集資詐騙犯罪洗錢和2起非法吸收公眾存款犯罪洗錢，較多采用提供資金賬戶進行轉賬或取現，通過購買理財產品，買賣房屋、車輛等方式協助轉移資金。2起信用卡詐騙犯罪洗錢表現為將“人頭”信用卡卡號提供給上線進行轉賬至上線控制的賬戶中，或者在信用卡辦理成功後進行冒領，用POS機套取資金至犯罪人銀行卡。

中國嚴查洗錢犯罪加重刑罰

其中1起案件中涉及利用信用卡購買加密數字貨幣進行資金轉移，出現利用虛擬貨幣洗錢的新型犯罪手法；1起貸款詐騙犯罪洗錢和1起違法發放貸款犯罪洗錢主要是犯罪嫌疑人明知為虛構貸款用途、偽造虛假貸款授信資料騙取的銀行貸款，仍然提供資金賬戶，協助轉移資金；2起受賄罪洗錢表現為明知來源於貪污賄賂的錢財，仍然通過簽訂虛假交易合同，提供資金賬戶，協助購買房產、車輛、理財產品等手段，來掩飾、隱瞞賄賂款的來源及性質；1起毒品犯罪洗錢則為明知為毒品犯罪所得，通過提供微信、支付寶賬戶或其他結算方式協助轉移犯罪資金。

洗錢犯罪為上游犯罪提供支持，協助將上游犯罪所得及其收益的來源和性質進行掩飾、隱瞞，不僅危害國家經濟健康發展和金融安全，還妨害金融管理和司法機關對犯罪活動的查處，助長犯罪、滋生腐敗，敗壞社會風氣，產生社會不公。15起洗錢案件和10起掩飾隱瞞犯罪所得案件的宣判，必將對洗錢犯罪行為產生震懾作用，對遏制相關上游犯罪、維護金融秩序穩定和社會公平正義具有積極意義。

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虛擬貨幣洗錢為新型犯罪手法